책소개
현대는 저금리, 고령화 사회로의 변화 속에서 재무설계를 빼고는 재테크를 할 수 없다. 한때 우리 사회에 불어 닥쳤던 재테크의 거품, 그것은 오로지 돈을 버는 것이 다였다. 하지만 지금은 그 돈을 어떻게 쓸 것인지, 어디에 쓸 것인지 등 보다 효율적이고 장기적으로 관리하지 않으면 안 되는 재무설계의 시대가 되었다. 이 책은 이러한 재무설계가 무엇인지, 재무설계는 어떻게 해야 하는지를 알기 쉽게 설명한다. 그리고 설명에 따라 독자들이 직접 자신의 재무설계를 할 수 있도록 한다. 즉 투자전문가에게 받는 1:1 자산관리의 모든 것이 담겨 있는 것이다.
저자소개
서강대학교 경영학과를 졸업하고, 교보증권 채권영업부 팀장, 미래에셋증권 기업금융팀장, 메트라이프생명 FSR을 거쳐, 현재 PCA생명 파트너 지점 부지점장으로 근무하고 있다. ‘GA(독립대리점)채널’에 대한 것과 ‘저금리 고령화시대 재무설계’에 대한 강의 또한 병행하고 있다.
목차
Chapter 1. 재테크의 세대교체, 재무설계의 시대
재테크의 허상을 깨라, 판교가 부럽지 않다
변화하는 환경, 재무설계가 답이다
재테크 VS 재무설계, 입장 바꿔 생각해 보는 그 오묘한 차이
알고 보면 쉬운 재무설계 원칙
Chapter 2. 재무설계에 날개를 달아 보자
우리 가족의 로드맵을 그려 보자
우리 집 돌아가는 상황부터 파악해 보자
진단이 잘못되면 아무리 좋은 약도 효험이 없다
누구도 피해갈 수 없는 통과의례에는 돈이 필요하다
자반고등어, 쳐다만 봐서는 맛을 모른다
Chapter 3. 저축 NO, 투자 YES, 마인드를 바꿔라
펀드에 눈을 뜨자
돈이 보이는 투자 원칙
다양한 펀드를 내 것으로
수익률을 내 마음대로, 내 몸에 맞는 펀드 고르기
Chapter 4. 보험을 리모델링하라
보험은 저축이 아니라 보장이다
보장성 보험, 이것만은 꼭 알고 가입하자
보장 + 저축 + 투자, 변액유니버설 보험으로
보험을 리모델링하라
Chapter 5. 당신의 노후는 준비되어 있는가
한국이 늙어가고 있다
노후 생활비 설마 100만 원도 없을까?
Chapter 6. 실전! 재무설계
'인생 그까이꺼, 좀 즐기다 가고 싶은데' 20대 미혼들의 재무설계
'마냥 즐겁기만 한' 신혼부부의 재무설계
'집 한 채는 있어야 사람 대접 받는다, 과연?' 결혼 10년차 부부의 재무설계
'빛 졸은 개살구는 싫다.' 30대 맞벌이 부부의 재무설계
40대 전문직 종사자, 재무설계 이렇게 하자
50대 후반 은퇴자, 재무설계 이렇게 하자
기러기 부부, 재무설계 이렇게 하자
부동산에 치우친 H 주부의 재무설계 이렇게 하자
실전! 나만의 재무설계
